Yurt dışı proje teklifinde işverenin ödeyeceği bedel avro, şantiyedeki ücret ve tedarik giderleri ise yerel para birimi üzerinden belirlenebilir. Türkiye’den alınacak ekipmanın ödeme koşulları üçüncü bir para birimine dayanabilir. Teklif kârlı görünse bile bu ödemelerin farklı tarihlerde doğması, yüklenici için ek kaynak ihtiyacı yaratabilir.
Hibe Raporu ile yurt dışı müteahhitlik finansmanı araştırmasına başlarken her gelirin ve giderin hangi para biriminde ve ne zaman gerçekleşeceğini yazın. Proje toplamı, avans koşulu, teminat yükümlülüğü ve fiilî nakit akışı aynı dosyada incelenebilir. Böylece teklif aşamasında hangi bilginin işverenden veya bankadan beklendiği görünür.
Teklif kuru ile ödeme günündeki kur etkisini karşılaştırın
İç teklif tablosunda sözleşme bedelinin para birimiyle yerel maliyetlerin para birimini ayrı gösterin. Yönetim raporuna tek bir para biriminde toplam yazılabilir. Ancak dönüşümün hangi tarih ve varsayıma dayandığı saklanmalıdır. İhale kapanana kadar fiyat geçerliliği sona erecek bir tedarikçi teklifini kesin maliyet gibi kullanmayın.
Varsayımsal bir projede yerel para birimindeki maliyetlerin toplamı teklif gününde 400.000 avro karşılığı olsun. Aynı miktardaki yerel giderin ödeme dönemindeki avro karşılığı 460.000’e çıkarsa bütçe 60.000 avro daha fazla kaynak gerektirir. Örnekte yalnız dönüşüm etkisi ele alınmıştır. Fiyat artışı, vergi ve diğer maliyetlerin etkisi ayrıca hesaplanabilir.
Avansın hangi gideri, hangi tarihte karşılayacağını belirleyin
İşveren avansı sözleşme imzasında ödemeyebilir. Teminat mektubu, iş başlangıcı veya başka bir koşulun tamamlanması gerekebilir. Satın alma siparişleri avans gelmeden önce verilecekse aradaki dönemin finansmanını planlayın. Avansı gelir tablosundaki kesin kâr veya yeni bir satış bedeli gibi kullanmayın.
Yurt dışı müteahhitlik finansmanı dosyasında avansın hakedişlerden hangi yöntemle mahsup edileceğini sözleşme üzerinden inceleyin. İlk aylarda kasaya giren para sonraki hakedişlerden düşülecekse nakit tablosunda mahsup etkisini gösterin. Aynı avansı ilk ay gelirine ekleyip sonraki tahsilatları kesintisiz planlamak toplam nakdi olduğundan yüksek gösterir.
| Teklif bilgisi | Kontrol edilen kayıt | Nakit etkisi |
|---|---|---|
| Ödeme para birimi | Sözleşme ve fiyat teklifi | Kur değişimine duyarlılık |
| Avans koşulu | Teminat ve ödeme maddesi | İlk finansman zamanı |
| Hakediş | Ölçüm, onay ve vade | İşten tahsilata geçen süre |
| Teminat | Tutar, vade ve düzenleme koşulu | Limit ve komisyon ihtiyacı |
| Kesinti | Mahsup ve varsa teminat kesintisi | Fiilen tahsil edilecek bedel |
Teminat mektubunun vadesini işin kapanışına bağlayın
Geçici, kesin veya avans teminatı sözleşmenin farklı aşamalarında gündeme gelebilir. Teklif ekibi bankadan ihtiyaç duyulacak tür, metin, süre ve maliyet konusunda bilgi almalıdır. Teminat limitinin bulunması, nakit giderleri karşılayacak ayrı bir krediye erişildiğini göstermez.
Türk Eximbank, faaliyetleri arasında yurt dışı müteahhitlik için finansman, sigorta ve garanti sağlanmasını sayar. Projeye özgü mektup metni, kontrgaranti ve diğer koşullar ilgili finans kuruluşuyla kontrol edilmelidir. Yurt dışı müteahhitlik finansmanı hazırlanırken bu koşulların tamamlanma tarihi, avans ve işe başlama planını etkileyebilir.
Alıcı kredisinde borçluyu ve ödeme zincirini doğrulayın
Türk Eximbank, Uluslararası Proje Kredilerini yabancı alıcı finansmanı kapsamında açıklar. Bu ürünün borçlusu ve teminat yapısı yüklenicinin kendi işletme kredisinden farklı olabilir. Hangi mal ve hizmetlerin projede finanse edileceği, işveren ve yüklenici bilgilerinin nasıl sunulacağı güncel ürün dokümanından incelenmelidir.
İhracata yönelik yatırım kredisi veya sevk öncesi ihracat kredisi araştırması yapılıyorsa bu araçları somut giderle ilişkilendirin. Türkiye’deki kapasite yatırımı, şantiyenin yerel işletme gideri ve yabancı alıcıya sağlanacak kredi aynı nakit ihtiyacını açıklamaz. Bankadan hangi işlem ve belge için değerlendirme yapılacağını yazılı olarak öğrenin.
Hibe Raporu ile teklif varsayımlarını başvuru hazırlığına bağlayın
Devlet destekleri uygunluk analizi için sözleşme para birimini, proje ülkesini ve Türkiye’den sağlanacak mal ve hizmetleri HibeRaporu panelinde tanımlayın. İlgili ürün ve destek seçeneklerini Hibe Raporu finansman kataloğunda inceleyin.
Destek başvuru dosyası hazırlama görüşmesine ilk teklif, ödeme planı ve teminat ihtiyacıyla gelin. Devlet destekleri raporu, yurt dışı müteahhitlik finansmanı araştırmasında hangi varsayımların teyit edildiğini ve hangi kararın yetkili banka veya kurum incelemesi beklediğini gösterebilir.
Kaynaklar ve güncellik
Kaynaklar 11 Kasım 2026 tarihinde kontrol edildi. Aşağıdaki bağlantılardan güncel metni ve eklerini inceleyin. Sayısal örnekler ayrıca belirtilmedikçe tamamen varsayımsaldır.
