Uzun teslim takvimi olan bir tedarik sözleşmesinde işletme, müşteriden para almadan önce malzeme, personel ve kalite kontrol giderlerini ödeyebilir. Siparişin toplam bedeli yüksek görünse de her ay kullanılabilir nakit aynı seviyede olmayabilir. Finansman hazırlığında önce siparişin hangi aşamasında kaynak açığı oluştuğu belirlenmelidir.
Bu çerçevede savunma sanayi tedarikçi kefaleti araştırması yapan işletme, sektör bilgisini somut sözleşme ve ödeme planıyla desteklemelidir. Hibe Raporu görüşmesine giderlerin hangi tarihte doğacağını ve hangi teslimle tahsilata dönüşeceğini gösteren bir tabloyla gelmek, ihtiyaç türünün anlaşılmasını kolaylaştırır.
Araştırdığınız kefalet ürününün resmî adını belirleyin
KGF, Savunma Sanayii Tedarikçi Destek Programı sayfasında programın amacı, kaynak yapısı ve ilgili finans kuruluşları hakkında bilgi verir. Savunma sanayi tedarikçi kefaleti ifadesiyle bulunan tanıtımları bu resmî ürün açıklamasıyla eşleştirin. Genel bir kefalet ürünüyle sektörel ürünün koşullarını tek liste altında toplamayın.
İncelenen ürünün güncel kapsamı, başvuranın niteliği ve kredi amacı birlikte değerlendirilmelidir. Eski bir bankacılık duyurusunda görülen limit veya vade, yeni başvurunun kesin teklifi değildir. Bankanın kredi incelemesiyle kefalet değerlendirmesinin gerektirdiği bilgileri başvuru sırasında doğrulayın.
Sipariş bedelini ödeme aşamalarına bölün
Sözleşmede avans, ara teslim, kabul ve son ödeme gibi aşamalar bulunabilir. İç tabloda her aşamanın ticari koşulunu ve planlanan tarihini yazın. Bir ödemenin yalnız fatura kesilmesine mi, teknik kabule mi, başka bir belgeye mi bağlı olduğu anlaşılmalıdır.
Varsayımsal bir tedarikçi, malzeme bedelini ilk ay ödeyip müşterisinden ilk ara ödemeyi üçüncü ay alacak olsun. Bu iki tarih arasındaki açık, sözleşmenin toplam kârlılığından farklı bir bilgidir. Savunma sanayi tedarikçi kefaleti için araştırılan kredinin tutarını yalnız satış bedelinin belirli yüzdesiyle tahmin etmek yerine aylık nakit ihtiyacını açıklayın.
Kabul gecikmesini bütçe senaryosuna ekleyin
Ürünün teslim edilmesiyle kabul sürecinin tamamlanması arasında süre bulunabilir. Şirketinizin gerçek sözleşmesindeki koşulları inceleyerek bekleme ihtimalini planlayın. Gecikmenin hangi maliyetleri artıracağı ve hangi taksitleri etkileyeceği görünür olmalıdır. Sözleşmenin hukuki yorumunu yetkili danışmanla değerlendirin.
| Aşama | Nakit çıkışı | Beklenen nakit girişi | İç kontrol |
|---|---|---|---|
| Hazırlık | Malzeme ve başlangıç gideri | Varsa müşteri avansı | Avans koşulu gerçekleşti mi? |
| Uygulama | Personel ve dış hizmet | Varsa ara ödeme | Belge ve teslim şartı tamam mı? |
| Teslim | Nakliye ve kapanış giderleri | Sözleşmedeki teslim ödemesi | Kabul süreci ne zaman biter? |
| Kapanış | Kredi taksiti ve kalan yükümlülük | Son tahsilat | Kesinti veya bekleyen alacak var mı? |
Nakit krediyle gayrinakit ihtiyacı ayrı açıklayın
İşletme malzeme ödemek için kaynak ararken sözleşme gereği teminat mektubu ihtiyacı da doğabilir. Bunların tutarı, vadesi ve kullanım amacı aynı değildir. KGF'nin resmî ürün açıklamasında ilgili kredi türleri yer alır. Savunma sanayi tedarikçi kefaleti araştırmasında hangi ihtiyacınızın incelendiğini bankaya açıkça belirtin.
Bir ihtiyacın teminatla ilişkili olması, tedarikçinin bütün finansman sorununun çözüldüğünü göstermez. Bankadan istenen ürünün ödeme yükümlülükleri ve maliyet açıklamasını alın. İşletmenin mevcut limit kullanımı, başka sözleşmeleri ve taksitleri de toplam nakit tablosuna eklenmelidir.
Teknoloji geliştirme giderini sipariş finansmanından ayrı inceleyin
Yeni teknik kabiliyet geliştirmek için araştırma çalışması gerekiyorsa Ar-Ge projesinin belirsizliği ve beklenen çıktısı ayrıca tanımlanmalıdır. TÜBİTAK 1707 sipariş Ar-Ge veya TÜBİTAK 1507 başvurusu araştırması, ilgili programın kendi koşullarına göre yürütülür. Mevcut bir siparişin bulunması bütün faaliyetleri Ar-Ge kapsamına dönüştürmez.
Makine kapasitesi artırılacaksa ihracata yönelik yatırım kredisi veya yatırım teşviki araştırması da gündeme gelebilir. Savunma sanayi tedarikçi kefaleti için hazırlanan kısa vadeli nakit tablosuyla kalıcı kapasite yatırımının geri ödeme planını ayrı açıklayın. Kaynakların aynı projede nasıl kullanılacağı ve varsa birlikte yararlanma hükümleri ilgili kuruluşlarla doğrulanmalıdır.
Bankaya iletilecek bilgiyi ticari amaçla sınırlı tutun
Finansman hazırlığında sözleşmenin tarafları, bedeli, ödeme aşamaları ve gerekli ticari belgeler önem taşıyabilir. Hangi eklerin istendiğini ilgili kuruluştan öğrenin. Teknik veya kısıtlı içerik taşıyan dokümanların paylaşım yetkisini şirket içinde kontrol edin. İlk görüşme için gereken özetle ayrıntılı proje dosyasının teslim aşamasını karıştırmayın.
İç dosyada en son sözleşme sürümü, değişiklikler ve tahsilat kayıtları birlikte tutulabilir. Savunma sanayi tedarikçi kefaleti araştırması devam ederken müşteri ödeme planı değişirse finansman tablosunu güncelleyin. Önceki rakamın üzerinde yalnız tarih değiştirerek yeni plan üretmek, gerçek kaynak açığını gizleyebilir.
Hibe Raporu ile kaynak ihtiyacını doğru başlıkta araştırın
Hibe Raporu finansman programlarında kredi ve kefalet seçeneklerini, Ar-Ge kataloğunda ise geliştirme ihtiyaçlarını araştırın. HibeRaporu panelinde faaliyet, sipariş ve yatırım bilgilerinizi tanımlayarak devlet destekleri uygunluk analizi hazırlığı yapabilirsiniz.
Destek başvuru dosyası hazırlama görüşmesine ödeme aşamalarını ve bütçe varsayımlarını getirin. Devlet destekleri raporu, savunma sanayi tedarikçi kefaleti ile ilişkili araştırmayı diğer yatırım ihtiyaçlarıyla birlikte haritalandırabilir. Kredi ve kefaletin nihai koşulları ilgili kuruluşların güncel değerlendirmesiyle belirlenir.
Kaynaklar ve güncellik
Kaynaklar 11 Kasım 2026 tarihinde kontrol edildi. Aşağıdaki bağlantılardan güncel metni ve eklerini inceleyin. Sayısal örnekler ayrıca belirtilmedikçe tamamen varsayımsaldır.
